Unser AML und Verifizierungsstandard

Geldwäschebekämpfung und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern ein fester Bestandteil des Spielbetriebs. Auf dieser Seite erklären wir offen, wann wir Sie verifizieren, welche Unterlagen wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Slotit Casino unter der maltesischen Lizenz MGA/B2C/812/2023 und unterliegen damit den AML-Vorschriften der Malta Gaming Authority sowie den einschlägigen EU-Geldwäscherichtlinien. Als Tochtergesellschaft der Slotit Gaming Ltd. sind wir verpflichtet, jeden Versuch zu verhindern, unser Platform für die Verschleierung illegaler Gelder zu nutzen. Das gilt für Einzahlungen, Auszahlungen und für die Kontoeröffnung selbst.

Unsere Herangehensweise folgt dem risikobasierten Prinzip: Je höher das Risiko eines Kontos oder einer Transaktion eingestuft wird, desto genauer prüfen wir. Ein benannter Geldwäschebeauftragter (MLRO) verantwortet das Programm, schult unsere Mitarbeiter regelmäßig und meldet verdächtige Sachverhalte an die zuständige Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Diese Meldungen dürfen wir Ihnen gegenüber nicht offenlegen, denn auch das wäre eine Straftat (sogenanntes Tipping-off).

• Risikobewertung jedes Spielkontos bei Registrierung
• Laufende Schulung aller Mitarbeiter in AML-Fragen
• Verdachtsmeldungen durch den MLRO an die FIAU
• Regelmäßige unabhängige Audits unserer AML-Prozesse

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben wie Name, Geburtsdatum und Adresse gegen verfügbare Datenbanken ab. In den meisten Fällen bestätigt dieses Verfahren Ihre Identität automatisch, ohne dass Sie etwas hochladen müssen. Die vollständige KYC-Prüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne verifizierte Identität zahlen wir kein Geld aus.

Zusätzlich können wir Sie bei bestimmten Schwellen oder bei Auffälligkeiten erneut um Dokumente bitten, etwa bei ungewöhnlich hohen Einzahlungssummen oder bei Hinweisen auf eine dritte Person hinter dem Konto. Aus technischen Gründen lautet die Regel: Eine vollständige Verifizierung muss vor der ersten Auszahlung abgeschlossen sein und dauert bei vollständigen Unterlagen 24 bis 48 Stunden.

So läuft die Verifizierung ab

In sieben Schritten zum verifizierten Konto

Laden Sie Ihre Dokumente direkt im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch. Wir akzeptieren Reisepass, Personalausweis und Führerschein, sofern das Dokument gültig und vollständig abgelichtet ist. Bei manchen Ausweisdokumenten fordern wir zusätzlich ein kurzes Selfie mit dem Ausweis an, um auszuschließen, dass ein fremdes Dokument verwendet wird.

Ihre Unterlagen behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt über SSL-Verschlüsselung, der Zugriff ist auf wenige geschulte Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, und wir geben Dokumente ohne rechtliche Verpflichtung niemals an Dritte weiter. Die Datenverarbeitung erfolgt im Einklang mit der DSGVO und unserenmelzbaren maltesischen Lizenzauflagen.

• Öffnen Sie den Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto
• Fotografieren Sie die Vorder- und Rückseite Ihres Ausweises
• Laden Sie einen Adressnachweis hoch, der nicht älter als 3 Monate ist (Meldebescheinigung, Stromrechnung, Bankkontoauszug)
• Verifizieren Sie Ihre Zahlungsmethode, etwa durch ein Selfie mit der Karte oder einen Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Reichen Sie alles in einem Vorgang ein, so bearbeiten wir am schnellsten
• Wir prüfen und melden uns innerhalb von 24 bis 48 Stunden
• Bei Rückfragen antworten Sie direkt im Ticket, ohne neue Dokumente neu hochladen zu müssen

Warum wir die Mittelherkunft erfragen

Wenn Beträge über das übliche Maß hinausgehen

Bei besonders hohen Einzahlungen, auffälligen Ein- und Auszahlungsmustern oder bei einem auffälligen Verhältnis zwischen Einsatzhöhe und hinterlegtem Einkommen fragen wir nach, woher die eingesetzten Gelder kommen. Das ist keine Vermutung gegen Sie, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Betreiber in der EU gilt. Je klarer Ihre Antwort, desto schneller läuft danach alles gewohnt weiter.

Als Nachweis genügt je nach Situation ein einzelnes Dokument: eine Lohn- oder Gehaltsabrechnung, ein Steuerbescheid, ein aktuellen Kontoauszug, ein Kauf- oder Erbvertragsauszug oder der Nachweis eines Vermögensverkaufs. Wir prüfen ausschließlich, ob die Summen plausibel zur angegebenen Quelle passen, und bewerten sonst nichts aus Ihrem Privatleben.

• Lohnabrechnung oder Arbeitsvertrag bei angestellter Tätigkeit
• Steuerbescheid oder Gewinnermittlung bei Selbstständigkeit
• Kontoauszug der letzten 3 Monate
• Kaufvertrag, Erbscheinnachweis oder Dividendenauszug

Wie wir Transaktionen überwachen

Kontrollen bei Ein- und Auszahlungen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Wir achten auf Muster, die auf Geldwäsche hindeuten können, etwa Einzahlungen mit sofortiger Auszahlung ohne nennenswertes Spiel, Kreisbewegungen zwischen mehreren Zahlungsmethoden oder ungewöhnlich viele kleine Transaktionen knapp unter Schwellenwerten. Wird eine Transaktion als verdächtig eingestuft, halten wir sie an und dokumentieren den Vorgang.

Ausgezahlt wird grundsätzlich über dieselbe Methode wie eingezahlt, bei Karten und E-Wallets zurück auf dasselbe verifizierte Medium. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 EUR, Höchstbeträge sind 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, sofern Ihr Konto vollständig verifiziert ist. Der Kassierer behält nicht anfallende Gebühren für Sie ein, Banktransferkosten trägt gegebenenfalls Ihre Bank.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stufenweises Vorgehen

Fehlen Unterlagen oder ergeben sich Widersprüche, kontaktieren wir Sie zuerst per E-Mail und im Konto, mit einer klischen Frist von in der Regel 30 Tagen. Liefern Sie die Dokumente nachfristgerecht, läuft danach alles normal weiter. Reagieren Sie nicht oder bleiben Unstimmigkeiten bestehen, kann die Auszahlungsfunktion Ihres Kontos vorübergehend ausgesetzt werden.

Im äußersten Fall, etwa bei gefälschten Dokumenten, Verwendung einer fremden Identität oder Hinweisen auf betrügerische Drittverwendung, schließen wir das Konto und erstatten verbleibende Guthaben auf dem nachweisbaren Herkunftsweg. Gegen begründete Entscheidungen können Sie jederzeit Einspruch erheben, und unser Support-Team ist rund um die Uhr unter [email protected] erreichbar. Spieler aus den ausgeschlossenen Ländern wie den USA, Großbritannien, Frankreich, den Niederlanden, Belgien, Spanien, Portugal, Russland, Belarus oder der Ukraine dürfen sich bei uns nicht registrieren und werden ohne Auszahlung abgemeldet.

• Erinnerung per E-Mail und im Konto
• Aussetzung von Auszahlungen bei Fristablauf
• Kontosperrung bei schwerwiegenden Unregelmäßigkeiten
• Auszahlung verbleibender Mittel nur auf verifizierte Herkunftsmethode

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Fünf Jahre, kein Tag länger als nötig

Unsere Lizenz und die maltesischen AML-Vorschriften verpflichten uns, KYC-Unterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre lang aufzubewahren, gerechnet ab dem Ende der Geschäftsbeziehung. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber der Regulierungsbehörde und möglichen Ermittlungsbehörden. Danach löschen wir Ihre Dokumente nach dem Stand der Technik.

Sie haben jederzeit das Recht auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten, auf Berichtigung und auf Beschwerde bei der zuständigen Datenschutzbehörde. Solange die gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht, kann eine Löschung einzelner Verifizierungsdokumente nicht verlangt werden, solange Ihr Konto aktiv ist. Für alles Übrige gilt unser Datenschutzrecht nach DSGVO in vollem Umfang.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Slotit Casino?

Bei vollständigen und lesbaren Unterlagen prüfen wir Ihre Dokumente innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und direkt in Ihrem Konto.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, und den Nachweis, dass die Zahlungsmethode Ihnen gehört, etwa ein Kartenfoto oder ein E-Wallet-Screenshot.

Warum wurde meine Auszahlung vorübergehend gestoppt?

Häufigster Grund ist eine noch offene Verifizierung oder eine aufgebrauchte Auszahlungsgrenze von 5.000 EUR pro Tag bzw. 20.000 EUR pro Monat. Auch verdächtige Transaktionsmuster können eine Prüfung auslösen. Der Support nennt Ihnen den konkreten Anlass.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Nur ein kleines, geschultes Compliance-Team hat Zugriff. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, und wir geben Unterlagen ohne rechtliche Verpflichtung niemals an Dritte weiter. Nach fünf Jahren löschen wir die Dokumente.